現金流由兩方面組成。一方面叫現金流入，一方面叫現金流出。現金流入有三個方面：

1、經營性現金流。正常營業、開展業務的時候，用微信支付寶收到的錢，這是現金流的收入，我付了房租、供應商貨款，這是現金流的流出，這些是經營性現金流。所以你的營業收入，現金收回來的部分，到你賬上的，可以隨時去用的，這是到手的經營流的流入部分。

2、投資性現金流。指的是股權轉讓，把我的股權轉讓出去，有固定資產，去把它變現，過去你可能是去把它拿去收租金，如果今天不劃算，我就把它出售了，這個時候就是把你的固定資產，變成你的現金結余了。另外，可能還有一些股東的分紅，這一部分也是投資性現金流部分。

3、投資現金流。向銀行貸款，向朋友借，小額貸貸款。也就是對企業來說，在某個階段，可以沒有生意的收入，但是一定要保證現金流的部分。

——保持正向充裕的現金流的方法：我們熟悉的京東，在2004年從線下轉到線上去，一直到2015年， 12 年的時間，京東都沒有盈利，但是京東活的好好的。有人說，京東只能熬三四個月，但是實際上京東賬上有三四百個億的現金。所以，可能營業收入、利潤不高，可能經營性現金流不那么好，但是很多股東愿意投資，比如騰訊給他投資。實際上，我們要去思考：在現金流中，我的流入部分，有哪些可能的入口。

說到流出部分：房租是不是可以延期去付，和房東商量下，最好還有政府的補貼，另外，員工的工資是不是可以商量下，疫情之下，員工也都會是通情達理的。像銀行利息，假如我們有銀行的貸款，就可以向銀行去申請利息的延期支付。國家也給了很多政策：國家也允許銀行延期還貸。

想要管好現金流，應該從何處著手呢？

1、對一定有規模的公司來說，都會有財務，你就每個星期，讓你的財務人員，把這個星期，或者五天之內的所有流入的現金流部分，有多少進來的，哪些主要的收入來源，最好分類出來。把你這一個星期，流出的部分，支出的部分，拿出來。定期的去看看這周里，多少現金（含銀行存款）進來了，再去看看，出去多少，最后存了多少。存了多少，再去和自己每個月的正常開支做比對。這樣可以看到自己一周或者十天之內的運轉，看到流出部分、流入部分，也能看到結余部分。

2、很重要的一點，現金流最安全的時間，最少是四個月。剛性支出的部分，最保底的時間是四個月，最好能保持六個月。